خرید طلا در بورس : امروزه پیشرفت‌های چشمگیری در زمینه معاملات حاصل شده است. وجود زمینه‌های متنوع برای سرمایه‌گذاری کار را برای سرمایه‌گذاران راحت کرده است.
یکی از راه‌های سرمایه‌گذاری آسوده و امن، سرمایه‌گذاری در بازار طلا است. برای سرمایه‌گذاری در طلا دیگر نیاز به خرید حضوری و نگهداری طلا و سکه نیست. در این مقاله به معرفی خرید طلا در بورس خواهیم پرداخت.
بورس طلا چیست؟
با خرید طلا در بورس دیگر نگران خسارات احتمالی نخواهید بود. هدف از سرمایه‌گذاری در طلا، حفظ سرمایه و ارزش پول است. در اینجا سه روش برای خرید طلا در بورس را در زیر تعریف کرده‌ایم:
- گواهی سپرده سکه طلا
- صندوق های کالایی با پشتوانه طلا
- خرید شمش
این تفکر اشتباه وجود دارد که تنها راه سرمایه‌گذاری در طلا، خرید حضوری و فیزیکی طلا و سکه است. با خرید طلا در بورس تا حدی ریسک‌های احتمالی را می‌توان کاهش داد.
در حال حاضر، ۴ بانک سامان، ملت، رفاه و صادرات خدمات لازم برای خرید و فروش طلا در بورس را ارائه می‌کنند. شما به راحتی می‌توانید به بانک مراجعه کنید و سکه‌های خریداری شده در بورس را تحویل بگیرید. همچنین می‌توانید به ۴ بانک نام برده شده بروید و در ازای تحویل سکه، برای فروش آن‌ها در بورس گواهی بگیرید تا هرزمان که خواستید آن‌ها را در بورس بفروشید.
۱)گواهی سپرده سکه طلا:
اغلب افراد تصور می‌کنند که بازار بورس تنها مکانی برای معامله خرید و فروش سهام است. البته بیشتر حجم معاملات مربوط به سهام است.
امروزه معاملات تنوع بسیاری پیدا کرده است؛ از جمله معاملات اوراق مشارکت، اوراق اجاره، معاملات بورس کالا و گواهی سپرده کالا.
یکی از ابزارهای مالی که از سال ۱۳۹۴ که به جهت کشف قیمت رسمی سکه ایجاد شده است، اوراق گواهی سپرده سکه طلا در بورس است.
مالک این گواهی، قادر به انتقال این دارایی به غیر نیست. تنها فردی که مشخصات او بر روی گواهی قرار دارد، قادر به دریافت دارایی است. با خرید طلا در بورس از طریق گواهی سپرده، دیگر نگرانی هایی مانند دزدیده شدن یا گم شدن دارایی وجود ندارد؛ زیرا در صورت گم شدن سپرده، دارایی تنها به فردی که مشخصات او ثبت شده است، تحویل داده می‌شود. این سکه‌ها در خزانه‌داری بانک رفاه نگهداری می‌شود.
انبار بورس کالای ایران، بعد از تأیید استانداردهای سکه، گواهی سپرده را صادر می‌کند. سکه تمام بهار آزادی باید عیار ۹۰% و وزن تقریبی معادل ۸/۱۳۳ داشته باشد.
مزایا خرید طلا در بورس از طریق گواهی سپرده سکه:
از جمله مزایای خرید گواهی سپرده سکه طلا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- برای دریافت تسهیلات، می‌توان این گواهی را به عنوان وثیقه استفاده کرد.
- قابلیت نقدشوندگی بالایی نسبت به خرید فیزیکی طلا دارد.
- کارمزد کمی دارد و دارای معافیت از مالیات در معاملات است.
- نیاز به مراجعه حضوری برای خرید و فروش نیست.
- ریسک و خطرهای احتمالی را به حداقل می‌رساند.
هنگام تحویل هر سکه مبلغی معادل ۲۰۰۰۰ ریال جهت کارشناسی دریافت می‌شود. هزینه انبارداری به ازای هرروز، برای هرسکه، معادل ۷۰۰ ریال است. کارمزد هر معامله ناچیز و در حدود ۰/۱۲۵% ارزش معامله است.
لازم است بدانید که هیچ گونه مالیاتی برای معاملات سکه در نظر گرفته نشده است.
۲)صندوق های کالایی با پشتوانه طلا:
در بورس صندوقهای متنوعی قرار دارد. یکی از این صندوق‌ها (Exchange-traded fund) ETF یا صندوقهای قابل معامله است. این صندوق‌ها مانند سهام، قابلیت خرید و فروش از طریق پنل دارد.
صندوقهای طلا (Gold fund) یکی از صندوقهای قابل معامله در بورس است که بیشتر دارایی آن‌ها را اوراق سپرده سکه طلا تشکیل داده است. در واقع ۷۰درصد از دارایی این صندوق‌ها در بازار سکه و مابقی در اوراق مشتقه با پشتوانه طلا قرار دارد. شما با خرید طلا در بورس، ارزش دارایی خود را همراه با نوسان قیمت دلار و قیمت انس جهانی طلا، افزایش می‌دهید.
اغلب مدیریت این صندوق‌ها فعال است و یک نظارت حرفهای و دائمی بر روی پرتفوی صندوق‌ها دارد. خرید طلا در بورس به این روش، ضرر و زیان احتمالی سرمایه‌گذارانی که وقت کافی یا آگاهی ندارند را کاهش می‌دهد.
مدیران حرفهای این صندوق‌ها برای کاهش ریسک از نوسان قیمت سکه و خرید و فروش در بازار آتی سکه استفاده می‌کنند.
صندوقهای طلا مانند گواهی سپرده سکه از نقد شوندگی بالایی برخوردار است.
نکات ضروری برای مقایسه صندوقهای سرمایه‌گذاری طلا در بورس:
برای سرمایه‌گذاری در بورس لازم است با انواع صندوق‌ها آشنا شوید. انتخاب بهترین صندوق یکی از مهم‌ترین چالش‌ها برای افرادی که قصد سرمایه‌گذاری دارند به حساب می‌آید. بررسی معیارهای زیر برای مقایسه صندوق‌ها ضروری است.
- ارزش خالص ارزش دارایی یا همان NAV نشان‌دهنده میزان بزرگی صندوق است.
- بررسی قیمت صدور هرواحد از صندوق ضروری است. این قیمت‌ها تابعی از محتوا هر واحد صندوق است.
- قیمتی که سرمایه‌گذاران قادر به فروش دارایی خود در آن سطح قیمت هستند. این قیمت را قیمت ابطال هرواحد می‌نامند.
- بهترین صندوق، آن است که قیمتش به روزرسانی شده است. صندوق‌هایی که قیمت به روز ندارند ممکن است همراه با ضرر و زیان باشد.
- وجود ضامن در صندوقهای سرمایه‌گذاری برای خرید طلا در بورس، تأثیر مثبتی در جذب سرمایه دارد. بهترین صندوق، آن است که دارای ضامن نقدشوندگی باشد.
- سابقه و تاریخ آغاز فعالیت موجب افزایش اعتبار صندوق‌ها می‌شود.
انواع صندوقهای سرمایه‌گذاری برای خرید طلا در بورس:
۱)صندوق سرمایه‌گذاری لوتوس با نماد طلا:
این صندوق از ۲۱تیرماه سال ۹۶ توسط شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان تاسیس و مدیریت می‌شود. ارزش خالص دارایی‌های صندوق لوتوس بیش از ۹۶۰۰ میلیارد ریال است. متولی این صندوق موسسه حسابرسی بهراد مشار است.
۲)صندوق سرمایه‌گذاری مفید با نماد عیار:
مدیریت این صندوق برعهده شرکت سبدگردان انتخاب مفید بوده و گروه خدمات بازار سرمایه مفید، بازارگردان این صندوق‌ها است.
فعالیت صندوق سرمایه‌گذاری مفید از ۳۰خرداد ۹۷ آغاز شده و ارزش دارایی خالص این صندوق چیزی حدود ۳۳۰۰ میلیارد است.
۳)صندوقهای سرمایه‌گذاری طلای رز با نماد رز:
تاریخ ۱۴ آبان ماه سال ۹۶ ، زمان شروع فعالیت این صندوق در بازار بورس است. این صندوق‌ها با مدیریت شرکت تامین سرمایه امید و متولی موسسه حسابرسی و خدمات مدیریت رهبین دارای ۵۸۰۰ میلیارد ریال دارایی است.
۴) صندوق کیان با نماد گوهر:
شرکت کارگزاری توسعه معاملات کیان از ۱۲ بهمن ماه سال ۹۶ این صندوق را راه اندازی کرد. ارزش خالص دارایی صندوق سکه و طلای کیان بیش از ۶۶۰۰ میلیارد ریال است.
ساعات معاملات برای صندوق‌ها، شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۲:۳۰ تا ۱۵:۳۰ است. در گذشته اغلب صندوق‌ها بدون دامنه نوسان بودند اما بر اساس مصوبه جدید دامنه نوسان این صندوق‌ها به ۱۰± تغییر یافت.
خرید طلا در بورس بر خلاف خرید حضوری شامل مالیات نمی‌شود و کامزدی ناچیز دارد.
نحوه خرید شمش در بورس:
برای خرید طلا در بورس از طریق معامله شمش طلا کافی است ابتدا برای اخذ کد بورس کالا اقدام کنید. در روز معامله با کارگزار خود تماس برقرار کرده و درخواست خرید شمش را ثبت کنید. معامله‌گر یا کارگزار درخواست شما را برای خرید ارسال می‌کند.
خریدار موظف است تاقبل از ساعت ۱۲، ۱۰درصد از ارزش معامله را به حساب وکالتی خود واریز کند تا درخواست او بلوک شود و به تالار فرستاده شود. تمامی مراحل کدگیری تا ارسال به تالار و انجام فرآیند خرید، از طریق کارگزار انجام می‌شود.
خرید طلا در بورس سازوکار مخصوص به خود را دارد. از آن‌جا که قیمت طلا دائم در حال تغییر است، بهتر است خریدار قبل از اقدام به خرید صحبتی با فروشنده و عرضه‌کننده انجام دهد. این مذاکره توسط کارگزار انجام می‌شود. هدف از انجام مذاکرات، کشف قیمت شمش طلا است.
محدودیت وزنی برای خرید شمش از ۱ کیلوگرم تا ۵ کیلوگرم است.
سه عرضه کننده شمش طلا در بازار ایران وجود دارد که به ترتیب در زیر بیان شده است:
- زر معدن اختران
- تهیه و تولید مواد معدنی ایران
- گسترش معادن و صنایع معدنی طلای زرشوران
نحوه خرید طلا در بورس :
رئیس بانک مرکزی در تیرماه سال ۱۳۸۷ به سرمایه گذاران بازار بورس کالا رضایت داد تا خرید و فروش طلا در بورس را آغاز کنند. بورس کالا این امکان را برای سرمایه گذاران فراهم می‌کند تا چندین برابر ارزش سرمایه خود خرید کنند.
در این دسته از معاملات، حدود ۱۰ درصد از ارزش معامله را به عنوان سپرده اولیه در نظر می‌گیرند. بنابراین، هر سرمایه گذار حقیقی قادر است حداکثر ۱۰ قرارداد را در بازه زمانی دو ماهه با اسم خود ثبت نماید. همچنین اشخاص حقوقی می‌توانند حداکثر تا ۱۰ درصد سرمایه ثیت شده خود طلا خریداری کنند. در معاملات خرید طلا در بورس، مبلغی به عنوان کارمزد به بورس و درصدی از معامله نیز به کارگزار تعلق می‌گیرد.
مورد دیگری که رابطه با معامله طلا در بورس وجود دارد این است که ساعب کار بورس طلا با بورس اوراق بهادار متفاوت است. از دیگر تفاوت بورس طلا با بورس اوراق بهادار می‌توان به دامنه نوسان ۳ درصدی آن اشاره کرد.
از دیگر راه‌های خرید طلا در بورس می‌توان به خرید گواهی سکه طلا در بورس کالا اشاره نمود. گواهی سپرده دارای دو نوع قابل انتقال به غیر و غیر قابل انتقال به غیر است. در گواهی سپرده قابل انتقال، دارنده گواهی قادر است گواهی سپرده را به فردی دیگر بفروشد. اما در گواهی غیر قابل انتقال به غیر، تنها فردی که گواهی را خریداری کرده است قادر به استفاده از گواهی است.
سرمایه گذارانی که گواهی سپرده سکه را در بازار بورس خریداره کرده‌اند، یک روز بعد از خرید سکه در بورس می‌توانند با مدارک معتبر به خزانه بانک مراجعه کنند و سکه خریداری شده را دریافت نمایند.
خرید صندوق طلا در بورس :
یکی دیگر از راه‌های سرمایه گذاری و خرید طلا در بورس استفاده از صندوق طلا است. بسیاری از سرمایه گذاران صندوق طلا را بهتر از سرمایه گذاری و خرید گواهی سپرده سکه می‌دانند.
هنگام خرید گواهی سپرده سکه، شما باید حداقل یک سکه را در بورس خریداری کنید. بنابراین لازم است هزینه سنگینی بپردازید. در صورتی که می‌توانید تنها با پرداخت ۵۰۰ هزارتومن، طلا بخرید. خرید طلا در بورس بدین صورت است که واحدهای صندوق میان افراد مختلف تقسیم می‌شود. به همین خاطر تمام سرمایه گذاران با میزان سرمایه‌های مختلف می‌توانند در این بازار سرمایه گذاری کنند.
مزایای خرید طلا در بورس :
اینکار موجب بهره بردن از تغییرات قیمت انس جهانی می‌شود. قیمت اونس جهانی و نرخ دلار، دو فاکتور مهم در تعیین قیمت‌گذاری سکه طلا به حساب می‌آید. به همین دلیل معامله‌گران با سرمایه‌گذاری در طلا و خرید طلا در بورس، به طور غیر مستقیم از نوسانات دلار بهرمند می‌شوند.
یکی از مزیت‌های خرید طلا در بورس به روش صندوق‌ها، پوشش ریسک کاهش قیمت طلا به کمک ابزارهای آتی است.
مقایسه خرید طلا در بورس با خرید فیزیکی طلا:
در این روش با خطر سرقت مواجه نیست؛ زیرا دزدی کردن از انبار بانک به مراتب بسیار سخت و ناممکن است.
مثلا زمانی که شما اقدام به خرید طلا در بورس می‌کنید، دیگر با شرکت‌ها و بورس کالا طرف هستید؛ اگر اتفاقی برای دارایی شما بیوفتد شرکت‌ها بیشتر از شما نگران می‌شوند.
سرمایه‌گذاری با خرید طلا در بورس کار معامله‌گران را آسان کرده و دیگر لازم نیست برای خرید طلا و سکه با ترس و لرز و حضوری اقدام کنند. همه چیز با یک کلیک در خانه انجام می‌شود.
با اینکار قادر خواهید بود دارایی با پایین‌ترین قیمت و با ارزان‌ترین فروشنده معامله کنید.
اگر اتفاقی رخ دهد و نیاز به وثیقه برای قوه‌قضاییه باشد یا تصمیم به گرفتن وام داشته باشید، گواهی‌های سپرده سکه گره از مشکل شما باز می‌کنند.
فاصله زمانی فروش یک دارایی در بورس تا خرید طلا در بورس تنها یک کلیک است. خیلی کم اتفاق می‌افتد که صندوق طلا با صف فروش روبرو شود و کسی مشتاق به خرید آن نباشد. اما این به معنای بدون ریسک بودن این دسته از معاملات نیست. همانگونه که ممکن است قیمت طلا افت کند، احتمال کاهش ارزش صندوق‌ها نیز وجود دارد.
یکی از معایب این صندوق‌ها در مقابل خرید فیزیکی، تغییر قوانین بازار بورس است.
از دیگر معایب خرید طلا در بورس این است که احتمال دارد زمانی که شما نیاز به وجه نقد دارید، بازار بسته باشد یا اینترنت با مشکل مواجه شود.
معایب خرید سکه در بورس
یکی از اصلی‌ترین معایب خرید سکه در بورس را می‌توان وجود دامنه مشخص ۱۰ درصدی برای صندوقهای سرمایه‌گذاری خرید و فروش طلا و سکه نظیر کیان و دامنه مشخص ۵ درصدی برای خرید فروش دیگر کالا در بازار بورس است. به طور مثال اگر شما به صورت سنتی سکه خریداری کرده باشید و قیمت سکه در یک روز ۳۰ درصد افزایش یافته باشد، شما در پایان روز می‌توانید با توجه به افزایش ۳۰ درصدی قیمت طلا سود کنید. اما با خرید و فروش طلا و سکه در بازار بورس ضرر و سود شما در یک بازه مشخص تعیین می‌شود. البته این موضوع باعث می‌شود تا ریسک ضرر احتمالی به خاطر کاهش قیمت طلا نیز پایین باشد.
یکی دیگر از معایب خرید سکه در بورس احتمال بسته شدن صندوقهای خرید و فروش طلا به دلیل افشای اطلاعات یا تغییرات انتزاعی قیمت است. همین امر باعث می‌شود تا سرمایه شما به مدت نامعلوم از دسترس خارج شود یا اینکه شما اجازه سرمایه‌گذاری در صندوقهای دلخواه خود را نداشته باشید.
یکی دیگر از معایب خرید سکه در بازار بورس این است که شما در بازار بورس تنها در ساعاتی مشخص می‌توانید برای خرید و فروش سهام یا سکه خود اقدام کنید. . بعلاوه شما تنها با داشتن کد بورسی می‌توانید در بازار بورس به خرید و فروش بپردازید.
بعد از انجام معاملات خود در بازار بورس شما نمی‌توانید سرمایه خود را فورا دریافت کنید، به طور معمول بعد از درخواست شما دو روز طول می‌کشد تا سرمایه شما به حساب‌تان باز گردد، البته این زمان می‌تواند بیشتر نیز باشد.
-
هزینه‌های جانبی برای خرید سکه در بورس
شما برای خرید سکه در بازار بورس علاوه بر قیمت سکه باید‌هزینه‌های دیگری را نیز در مراحل مختلف بپردازید. می‌توان گفت که یکی دیگر از معایب خرید سکه در بورس، پرداخت هزینه‌های اضافی است. شما برای خرید و فروش سکه یا سهام یکی از صندوق ههای طلا نظیر کیان، باید کارمزد پرداخت کنید. این کارمزد با توجه به حجم معاملات شما تعیین می‌شوند. همچنین باید بدانید که هر بار برای برداشت سرمایه خود باید مبلغی را به عنوان کارمزد بپردازید.
همچنین اگر بخواهید با گواهی سکه خریداری شده خود را به سکه طلا تبدیل کنید، نیز با کارمزد پرداخت کنید.
-
نحوه خرید گواهی سپرده سکه طلا
شما می‌توانید به دو صورت مستقیم و غیرمستقیم برای خرید گواهی سپرده سکه طلا در بازار بورس اقدام فرمایید. در روش مستقیم شما، شخصا و بدون هیچ واسطه‌ای اقدام به خرید یا فروش گواهی سپرده سکه طلا از بازار بورس کالا خواهید کرد. در این روش شما وظایف مدیریت سرمایه خود را به طور کامل بر عهده دارید.
در روش غیر مستقیم شما در یکی صندوقهای سرمایه‌گذاری طلا نظیر کیان، گوهر و… اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنید. این صتدوق‌های سرمایه‌گذاری با استفاده از سرمایه شما و دیگر سرمایه گذاران خود اقدام به خرید دارایی‌هایی نظیر گواهی سپرده سکه طلا می‌نمایند
-
ساز و کار خرید و فروش گواهی سکه طلا
گواهی‌های سکه عرضه شده در بورس، یکی از دارایی‌های صندوق طلا است. به طور کلی نحوه خرید و فروش گواهی سکه مشابه با خرید و فروش سهام در بورس انجام می‌گیرد. شما تنها با داشتن کد بورسی می‌توانید به صورت آنلاین سکه طلا خریداری کنید. چنانچه بخواهید می‌توانید گواهی سکه خریداری شده خود را نیز به صورت آنلاین در بازار بورس به فروش برسانید. البته شما می‌توانید با ارائه گواهی سکه خریداری شده به بانک عامل، سکه خود را نیز دریافت کنید.
-
زمان معاملات گواهی سکه
شما می‌توانید از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۵:۳۰ برای خرید سکه اقدام کنید. همچنین باید بدانید که ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش معامله گواهی سکه طلا به شمار می‌رود. همچنین لازم به ذکر است که حراج پیوسته معاملات عادی از ساعت ۱۳:۰۰ الی ۱۵:۳۰ انجام می‌گیرد.
-
دریافت سکه از خزانه بانک
چنانچه بخواهید گواهی سکه خریداری شده خود را به سکه طلا تبدیل کنید، باید ۲۴ ساعت پس از انجام خرید خود با همراه داشتن مدارک معتبر عویتی نظیر کارت ملی هوشمند و گواهی‌های خریداری شده سکه به به خزانه بانک مورد نظر مراجعه فرمایید.
شما با مراجعه به خزانه بانک و پرداخت ۷۲ هزار تومان هزینه کارشناسی سکه و انبارداری برای هر سکه می‌توانید برای دریافت یا فروش سکه طلای خود اقدام فرمایید. می‌توان این هزینه را یکی دیگر از معایب خرید سکه در بورس دانست، اما یکی از مزایای خرید سکه در بورس نیز اطمینان از اصل بودن سکه است.
